Бесплатная горячая линия

8 800 301 63 12
Главная - Другое - Ук рф отмывание денежных средств

Ук рф отмывание денежных средств

Ук рф отмывание денежных средств

Статья 174. Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем

1. Совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом — наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года. 2. То же деяние, совершенное в крупном размере, — наказывается штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо лишением свободы на срок до двух лет со штрафом в размере до пятидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех месяцев либо без такового.

3. Деяния, предусмотренные частью первой или второй настоящей статьи, совершенные: а) группой лиц по предварительному сговору; б) лицом с использованием своего служебного положения, — наказываются принудительными работами на срок до трех лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового и с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет или без такового либо лишением свободы на срок до пяти лет со штрафом в размере до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет или без такового, с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового и с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет или без такового. 4. Деяния, предусмотренные частью первой или третьей настоящей статьи, совершенные: а) организованной группой; б) в особо крупном размере, — наказываются принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового и с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет или без такового либо лишением свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет или без такового, с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового и с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до пяти лет или без такового. Примечание. Финансовыми операциями и другими сделками с денежными средствами или иным имуществом, совершенными в крупном размере, в настоящей статье и статье 174.1 настоящего Кодекса признаются финансовые операции и другие сделки с денежными средствами или иным имуществом, совершенные на сумму, превышающую один миллион пятьсот тысяч рублей, а в особо крупном размере — шесть миллионов рублей.

1. Содержание ряда признаков состава данного преступления, равно как и состава преступления, предусмотренного ст. 174.1 УК, раскрыто в Постановлении Пленума ВС РФ от 18.11.2004 N 23 (см. коммент. к ст. 171). 2. Понятие имущества содержится в ст.

128 ГК. К нему, в частности, относятся как вещи, деньги, ценные бумаги, так и имущественные права. Предметом преступления могут быть и денежные средства, находящиеся на банковском счете, и бездокументарные ценные бумаги, и предприятие как имущественный комплекс, и т.д.

3. Имущество, о котором идет речь в комментируемой статье, должно быть приобретено только преступным путем. Исключения, установленные в ч.

1 ст. 174 УК, обоснованы, поскольку в результате неуплаты налогов и т.д.

незаконно удержанные средства не становятся преступно приобретенными. 4. При постановлении обвинительного приговора по комментируемой статье или ст.

174.1 УК судом должен быть установлен факт получения лицом денежных средств или иного имущества, заведомо добытых преступным путем либо в результате совершения преступления. Не требуется, чтобы к моменту привлечения к уголовной ответственности за преступление, предусмотренное комментируемой статьей (т.е. к моменту вынесения приговора), преступность деяния, в результате которого получено легализуемое имущество, была установлена приговором.

Таким образом, уголовная ответственность за легализацию может наступить и в случае, например, совершения сделок по легализации имущества, которое заведомо для легализатора добыто преступным путем лицами, к уголовной ответственности не привлеченными ввиду истечения сроков давности преследования либо ввиду неустановления этих лиц .
Таким образом, уголовная ответственность за легализацию может наступить и в случае, например, совершения сделок по легализации имущества, которое заведомо для легализатора добыто преступным путем лицами, к уголовной ответственности не привлеченными ввиду истечения сроков давности преследования либо ввиду неустановления этих лиц .

——————————— См.: Определение Судебной коллегии по уголовным делам ВС РФ от 13.06.2006 N 5-о06-23.

5. Понятие сделки содержится в ст. 153 ГК. Сделками признаются действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей. То же определение использовано и в ст.

3 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ

«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

(в ред. от 03.12.2012) . ——————————— СЗ РФ. 2001. N 33 (ч. 1). Ст. 3418; 2002.

N 30. Ст. 3029; 2002. N 44. Ст.

4296; 2004. N 31. Ст. 3224; 2005. N 47. Ст. 4828; 2006. N 31 (ч.

1). Ст. 3446, 3452; 2007. N 16. Ст. 1831; N 31. Ст. 3993, 4011; N 49. Ст. 6036; 2009. N 23. Ст. 2776; N 29.

Ст. 3600; N 31. Ст. 4166; 2011. N 27. Ст. 3873; N 46. Ст. 6406; 2012. N 30. Ст. 4172; РГ. 2012. N 283.

6. Под финансовыми операциями и другими сделками, указанными в комментируемой статье, следует понимать действия с денежными средствами, ценными бумагами и иным имуществом (независимо от формы и способов их осуществления, например, договор займа или кредита, банковский вклад, обращение с деньгами и управление ими в задействованном хозяйственном проекте), направленные на установление, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав или обязанностей.

К сделкам с имуществом или денежными средствами может относиться, например, дарение или наследование. При этом по смыслу закона ответственность по комментируемой статье наступает и в тех случаях, когда виновным лицом совершена лишь одна финансовая операция или одна сделка с приобретенными преступным путем денежными средствами или имуществом. 7. Сделка, совершенная с целью, заведомо противной основам правопорядка или нравственности, ничтожна (п.

1 ст. 169 ГК), т.е. недействительна независимо от признания ее таковой судом (п.

1 ст. 166 ГК), и потому не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения (п. 1 ст. 167 ГК). Однако и ничтожная сделка отвечает понятию сделки, поэтому момент окончания преступления не связан с фактическим установлением, изменением или прекращением гражданских прав и обязанностей, а определяется собственно совершением действий по легализации преступно приобретенного имущества.

8. Преступление, предусмотренное комментируемой статьей, может быть продолжаемым. Для соответствующей оценки неважно, что действия, направленные на легализацию, могут иметь разные гражданско-правовые основания. Важно, что такие действия тождественны друг другу в уголовно-правовом смысле, т.е.

все они соответствуют понятию сделки (пусть, по определению, и являющейся ничтожной) как признаку преступления и охвачены единым умыслом лица. 9. Субъективная сторона — прямой умысел. Лицу, совершившему финансовые операции и другие сделки, должно быть достоверно известно, что денежные средства или иное имущество приобретены другими лицами преступным путем.

Знание о преступном характере приобретения имущества не означает, однако, что лицу, легализующему это имущество, должно быть достоверно известны все обстоятельства его преступного приобретения .

——————————— Практика прокурорского надзора при рассмотрении судами уголовных дел: Сб. док. М., 1987. С. 436. Пленум ВС СССР, отменив постановления Президиума ВС РСФСР по делу Троянского, указал, что ст.

208 УК РСФСР 1960 г. (ст. 175 УК) не требует обязательной осведомленности виновного о том, каким именно преступным путем добыто приобретенное им имущество: важно, чтобы он осознавал, что приобретаемое имущество добыто преступным путем. В том же решении Пленум сослался на обстоятельства, в том числе обстановку приобретения имущества, способ его хранения и др., которые могут свидетельствовать об осведомленности лица, обвиняемого по ст.
В том же решении Пленум сослался на обстоятельства, в том числе обстановку приобретения имущества, способ его хранения и др., которые могут свидетельствовать об осведомленности лица, обвиняемого по ст.

208 УК РСФСР, о преступном характере приобретения имущества.

См. также: Определение ВС РФ от 09.10.2003 N 55-о03-6 // БВС РФ. 2004. N 7. 10. В комментируемой статье содержится указание на цель легализации, при отсутствии которой действия состава данного преступления не образуют. В судебной практике сам по себе факт использования преступно полученных средств (например, похищенного либо принятого за проданные наркотические средства) при оплате товаров, как правило, не признается действиями, направленными на достижение указанной цели.

Суды признают наличие такой цели в действиях лица, которое, например, преступно полученные средства размещает на банковском счете еще до введения их в легальный оборот путем оплаты товаров или которое еще до совершения сделки с преступно приобретенными средствами совершает действия по приданию этим средствам вида законного дохода. Согласно позиции, высказанной ВС РФ по ряду дел, к легализации относятся такие предусмотренные ст.

ст. 174 и 174.1 УК действия, которые совершаются таким образом, чтобы источники этих доходов казались законными, а равно действия, направленные на сокрытие незаконного происхождения таких доходов . ——————————— См.: Обзор надзорной практики Судебной коллегии по уголовным делам Верховного Суда Российской Федерации за 2008 г.

// БВС РФ. 2009. N 8. 11. Субъект преступления — специальный, поскольку законодатель исключил из этого перечня тех, кто сам приобрел имущество преступным путем.

К числу субъектов следует отнести тех лиц, которые непосредственно, в том числе от имени юридического лица, используют приобретенное другими преступным путем имущество, совершают с ним сделки, в том числе финансовые операции. 12. Согласно примеч. к комментируемой статье финансовыми операциями и другими сделками с денежными средствами или иным имуществом, совершенными в крупном размере, в этой статье, а также в ст. 174.1 УК признаются финансовые операции и другие сделки с денежными средствами или иным имуществом, совершенные на сумму, превышающую 1 млн.

руб. При совершении продолжаемого преступления крупный размер исчисляют исходя из размера всех входящих в объективную сторону преступления сделок по легализации.

13. Если лицу, умысел которого был направлен на совершение преступления, предусмотренного комментируемой статьей, в крупном размере, удалось по независящим от него обстоятельствам совершить только несколько охваченных единым умыслом сделок по легализации, не образующих, однако, преступление в крупном размере, содеянное должно квалифицироваться как покушение на совершение соответствующего преступления в крупном размере.

14. О понятии группы лиц по предварительному сговору см. коммент. к ст. 35. Поскольку субъект преступления — специальный, лица, которые сами преступно приобрели легализуемое имущество и участвующие в совершении комментируемого преступления, в силу ч. 4 ст. 34 УК могут нести ответственность по комментируемой статье в качестве его организатора, подстрекателя либо пособника.

15. Под лицами, использующими свое служебное положение, следует понимать должностных лиц, служащих, а также лиц, осуществляющих управленческие функции в коммерческих и иных организациях.

Использование служебного положения состоит в применении при совершении преступления особых возможностей, которыми указанные лица обладают именно в соответствующем качестве, т.е.

как представители власти, лица, наделенные организационно-распорядительными либо административно-хозяйственными функциями в государственных и муниципальных органах и учреждениях, коммерческих и иных организациях, и т.д. 16. О понятии организованной группы см. коммент. к ст. 35. В состав организованной группы могут входить и лица, не отвечающие признакам специального субъекта.
коммент. к ст. 35. В состав организованной группы могут входить и лица, не отвечающие признакам специального субъекта.

В этом случае квалификация их действий по ст.

33 не требуется. 17. Если преступление совершено не в крупном размере, предусмотренные в ч. ч. 3 и 4 комментируемой статьи квалифицирующие обстоятельства виновному вменены быть не могут.

18. Сбыт имущества, которое было получено в результате совершения преступления (например, хищения) иными лицами, не образует состава преступления, предусмотренного комментируемой статьей, если такому имуществу не придается видимость правомерно приобретенного. Указанные действия могут содержать признаки состава преступления, предусматривающего ответственность за хищение (в форме пособничества), либо состава преступления, предусмотренного ст. 175 УК. 19. Отношения собственности не являются дополнительным объектом, охраняемым нормой об ответственности за легализацию, поэтому если лицо, преследуя названную комментируемой статьей цель, совершает сделку с имуществом, похищенным иными лицами, во исполнение заранее данного им обещания, содеянное требует квалификации по совокупности преступления, предусмотренного комментируемой статьей, и соучастия в хищении.

Навигация по записям © 2021 Уголовный Кодекс Российской Федерации со всеми изменениями и дополнениями.

Комментарий к статьям УК РФ.

Состав преступления и наказание по статье о незаконной легализации денежных средств

»

Касаемо данного состава преступления, Уголовный кодекс имеет описательную диспозицию, дающую разъяснения сути представленного термина. Статья 174 УК РФ комментарий –

«Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретённых другими лицами преступным путём – это совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретёнными другими лицами незаконным путём, в придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными финансами или иным имуществом»

.

Объектом является определённая законодательством экономическая деятельность в Государстве.

Объективную сторону выражают действия по осуществлению сделок или финансовых операций с преступным имуществом. Создано данное положение в законодательстве для предотвращения самого процесса легализации и, соответственно, уменьшения роста теневой экономики в государстве.

Данная тенденция пришла на территорию РФ с развалом Советского Союза и приходом рыночной экономической системы – до принятия УК РФ данное негативное явление законодательно урегулировано не было, вопрос относительно новый. Получается, что человек перед совершением правонарушения осознаёт, что в случае полной реализации преступного замысла по схеме, например,

«хищение –> легализация –> использование результатов»

, он будет привлечён к ответственности по нескольким составам преступлений, однако, отказаться от одной из частей схемы, ввиду специфической деятельности, будет невозможно.

В этом проявляется и превентивная функция нормы. Совершению преступлений также способствует наличие на территории государства «зон свободной торговли», которые имеют льготный порядок регулирования операций.

Статистика по данному составу показывает небольшую тенденцию спада уровня преступности по данной категории дел.

Законодательную основу, помимо уголовного закона составляют:

  • Дополнительной регулировкой также занимаются нормативно-правовые акты смежных областей, прямой целью которых не является противодействие легализации, такие как Федеральный закон “О валютном регулировании и валютном контроле” от 10.12.2003 N 173-ФЗ.
  • Федеральный закон “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма” от 07.08.2001 номер 115-ФЗ.
  • Так как данные дела нередко связаны с международной преступностью, то Российская Федерация также заключила ряд двусторонних соглашений типа «Соглашение между Правительством Российской Федерации и Исполнительной властью Грузии о сотрудничестве и взаимной помощи в области борьбы с незаконными финансовыми операциями, а также финансовыми операциями, связанными с легализацией (отмыванием) доходов, полученных незаконным путём (Москва, 4 августа 1999 г.)» или «Соглашение между Правительством Российской Федерации и Правительством Республики Белоруссия о сотрудничестве и взаимной помощи в области борьбы с незаконными финансовыми операциями, а также финансовыми операциями, связанными с легализацией (отмыванием) доходов, полученных незаконным путём (Москва, 12 февраля 1999 г.)».
  • Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 7 июля 2015 г. N 32 “О судебной практике по делам о легализации (отмывании) денег или иного имущества, приобретённых преступным путём, и о приобретении или сбыте имущества, заведомо добытого преступным путём”.

С данной нормативно-правовой базой можно ознакомиться через систему Консультант Плюс и Гарант. Теоретически углублялись в данную проблему такие Российские учёные, как Рарог А.И., Лебедев В.М., Бриллиантов А.В.

В законодательстве в достаточном количестве даются разъяснения касаемо основных положений и понятий статьи. Для совершения преступления по данной статье субъект должен совершать с имуществом и деньгами:

  1. доходы, полученные преступным путём – денежные средства или иное имущество, полученные в результате совершения преступления; «Воронцов Д.А. в состоянии алкогольного опьянения находился … в гостях у лица … который тайно похитил сотовый телефон … стоимостью 12000 руб., принадлежащий . Там лицо … сообщил Воронцову Д.А. о совершённой им краже сотового телефона, показал последнему добытый преступным путём сотовый телефон … и предложил при этом Воронцову Д.А. сбыть его, а добытые преступным путём денежные средства потратить на приобретение и совместное распитие спиртных напитков. Тогда у Воронцова Д.А. возник преступный умысел, направленный на пособничество в сбыте имущества, заведомо для него, добытого преступным путём. … После этого они …, прибыли к зданию …, где сбыл сотовый телефон …, получив от последнего денежные средства в сумме 5000 рублей. Вырученные от продажи сотового телефона денежные средства в сумме 5000 рублей СВ. передал лицу, …, которыми последний распорядился по собственному усмотрению» – дело № 1-71-60/2014 от 15 декабря 2014 года, Судебный участок №71 г.Волжский Волгоградской области.
  2. денежные средства – деньги в любом их проявлении – Российская валюта, иностранная валюта, безналичная электронная валюта;
  3. иное имущество – движимость и недвижимость, ценные бумаги, а также результаты переработки похищенного имущества (например, цепочка сделанная из похищенных золотых монет).
  4. сделки – действия, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей, а равно создание видимости перехода гражданских прав и обязанностей; «Лицо … 28 сентября 2017 года в 14 часов 30 минут осуществляя свой преступный умысел, направленный на незаконный сбыт наркотического средства – гашиш … встретился с покупателем наркотических средств, в качестве которого выступил сотрудник Управления по контролю … которому предложил обменять имеющееся у него наркотическое средство – гашиш на автомобиль. Получив согласие ФИО1 [Сотрудника], лицо … сообщил ему, что наркотическое средство находится в г. Шагонар Улуг-Хемского района Республики Тыва. 29 сентября 2017 года около 18-19 часов …, лицо …, находясь в , осознавая, что транспортное средство, приобретённое в обмен на наркотическое средство может вызвать подозрение у правоохранительных и налоговых органов, сообщил Мекпер-оол Т.Д., с которой состоял в фактических семейных отношениях, о своём преступном намерении, а именно о незаконном сбыте имеющегося у него наркотического средства -гашиш …, путём обмена на легковое транспортное средство и предложил Мекпер-оол Т.Д., оформить приобретенное им преступным путём транспортное средство, составив договор купли-продажи транспортного средства от её имени, тем самым придав правомерный вид владению, пользованию и распоряжению транспортным средством, на что у Мекпер-оол Т.Д. возник преступный умысел, направленный на легализацию (отмывание) имущества, заведомо приобретённого другим лицом преступным путём, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанным имуществом, в результате чего Мекпер-оол Т.Д. согласилась оформить договор купли-продажи транспортного средства на своё имя» – дело № 1-76/2018 от 29.03.2018, Улуг-Хемский районный суд (Республика Тыва).
  5. финансовые операции – любые операции с деньгами, как безналичные и наличные расчёты в т.ч. с помощью банковской карты или через банки, размен и перевод денег, обмен на другую валюту, дача займов, кредитов и т.д.; «Кроме того, он же осуждён … за совершение с использованием своего служебного положения не позднее 03 июля 2012 года в г. Саранске финансовых операций с деньгами в сумме 8 576 652 рубля 98 копеек, то есть в крупном размере, приобретёнными в результате совершения им 29.06.2012 преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159.1 УК Российской Федерации, в целях придания правомерного вида их владению, пользованию и распоряжению; а также 03 сентября 2012 года в г. Саранске финансовых операций с денежными средствами в сумме 6 752 291 рубль 76 копеек, то есть в крупном размере, приобретёнными в результате совершения им 31.08.2012 преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159.1 УК Российской Федерации, в целях придания правомерного вида их владению, пользованию и распоряжению.» – Дело № 22-631/2018 от 14.05.2018, Верховный Суд Республики Мордовия (Республика Мордовия).

Вторая часть состава подразумевает совершение вышеперечисленных действий в крупном размере.

Сама норма имеет прим. которое в редакции от 25.04.2018 определяет крупный размер в 1 500 000 рублей. Четвёртая часть статьи наказывает действия в особо крупном размере, который равен 6 000 000 рублей. Данные суммы размеров также относятся к статье 174.1 УК РФ.

Законом определены особенности касаемо субъектов данного преступления, ввиду необычности квалификации их деятельности:

  • Если гражданин, приобретший имущество и придавший тем самым ему легальный вид не был в курсе о нелегальности происхождения предметов, то исполнителем будет лицо, непосредственно контролирующее ход махинаций.
  • Если легализация была совместной, то лицо, которое ранее приобрело имущество преступным путём, влечёт наказание по 174.1 УК РФ, а лицо, которое приобретает имущество, придавая ему законный вид, и осознавая нелегальность сделки, наказывается по ст. 174 УК РФ.
  • В случае, если легализацию осуществляет само лицо, незаконно добывшее данные ценности, то его действия будут квалифицированы правоприменителями по ст. 174.1 УК РФ.
  • За отмывание денег статья УК РФ привлекает к ответственности лиц, достигших общеуголовного возраста ответственности.
  • Если легализацией занимается какая-либо компания (ООО, ПАО, НПАО и т.д.), то к ответственности будет привлечено лицо, должностная инструкция которого предписывала вести контроль за проводимыми в фирме операциями.
  • Законодатель устанавливает субъектом нарушения не то лицо, которое незаконно получает имущество или деньги, а другое лицо, совершающее с этими вещами действия, придающие им в итоге вид легально полученных, притом, что оно заведомо знало о незаконности происхождения данных вещей.

Абсолютно не важно, знает ли лицо, способ получения благ, важно лишь, чтобы оно было в курсе, что манипуляции оно проводит с нелегальными ценностями.

В гражданско-правовом аспекте, сделка, изначально осуществляемая в нарушение закона, признаётся ничтожной с момента её заключения.

В случае решения вопросов о взыскании с преступника денег в гражданском порядке, срок исковой давности равен трём годам с момента обнаружения или потенциальной возможности обнаружения нарушения прав. При разборе деятельности субъекта также необходимо установить, сколько операций он планировал совершить, чтобы легализовать средства.

При разборе деятельности субъекта также необходимо установить, сколько операций он планировал совершить, чтобы легализовать средства.

В случае если сумма будет входить в крупный размер, но сделки были прерваны государственными органами, то действия всё равно подлежат квалификации по второй части 174 статьи. Также законодатель делает особый акцент на том, что денежные средства и предметы могут быть получены не только непосредственно путём совершения преступления, но и предоставлены в качестве награды от третьих лиц за совершённое деяние. Также ими могут являться ценности, отданные за сбыт предметов, ограниченных к обороту на территории РФ.

Однако если ограниченные к обороту предметы были сбыты и на это имеется специальная статья. Например, по сбыту оружия, действия лица будут квалифицированы по специальной норме, а вот дальнейшие операции по незаконной легализации денежных средств, полученных за сбыт запрещённых предметов, регулирует статья 174 УК РФ. Вместе с тем, при вынесении приговора в суде будет необходимо доказать, что у лица был умысел на легализацию средств и предметов, т.к.

Рекомендуем прочесть:  Мрот будет ли еще повышение

данный состав по субъективной стороне может быть совершён только с прямым умыслом. В случае если действия лица носили неоднократный характер и имущество было получено от разных преступлений, а умысел виновного был един, то действия будут квалифицированы как продолжаемое преступление.

Если лицо распоряжается преступными деньгами для личного потребления, т.е. на покупку еды, предметов личной гигиены и т.д., то эти действия не квалифицируются как легализация незаконных денежных средств.

Like this post? Please share to your friends: Основы осуществления деятельности органов внутренних дел, их должностных лиц регулируется федеральным законом «О полиции» Закон об исполнительном производстве является связующим элементом между гражданским, семейным, налоговым, бюджетным и арбитражно-процессуальным Каждый человек, независимо от страны проживания, обязан иметь определенные документы, которые будут вмещать в Смягчение наказания за преступление, в связи с наступлением дней памяти того или иного события, Search: © 2021

Статья 174 УК РФ: Отмывание денег

Отмывание денег всегда представляло угрозу для государства любой страны. Все потому, что незаконная легализация денежных средств, полученных преступным путем, приводит к утечке валюты из страны, к негативному курсу валют, создается угроза для национальной и международной безопасности, снижаются налоговые доходы правительства, страна, в которой бизнесмены и политики отмывают деньги, теряет репутацию.

Именно поэтому все государства борются с таким явлением, как отмывание денег. Для того чтобы остановить работу преступных группировок, нечестных на руку бизнесменов, правительство ввело ст.

174 УК РФ «Отмывание денег». За нарушение закона по части незаконного оборота денежных средств виновные будут нести суровое наказание.

Это любой процесс, действие, в результате которого происходит «очищение» денег от их преступного происхождения с целью их использования в официальной экономике. Отмывание денег подрывает экономическую стабильность, делает нищим население, а также усиливает коррупцию. Самой уязвимой является банковская система.

Для борьбы с таким негативным явлением, как отмывание денег, банки должны: отлично знать своих клиентов, определять финансовые риски, работать чисто и безупречно, быть независимыми, быстро обмениваться информацией, правильно выстаивать отношения с политически уязвимыми лицами. При таком негативном явлении, как отмывание денег могут наступить следующие последствия:

  1. обедняется население.
  2. воруется публичная собственность;
  3. происходит фальсификация выборов, подкупаются депутаты;
  4. наблюдается миграция населения из-за дестабилизации экономики;
  5. усугубляется такое негативное явление, как коррупция;
  6. подрываются экономические стандарты;
  7. ухудшается инвестиционный климат;

Самым прибыльным криминальным бизнесом является незаконный оборот наркотиков. Среди других видов преступной деятельности, связанной с отмыванием денег является:

  1. торговля людьми;
  2. мошеннические схемы с НДС;
  3. оружие;
  4. контрабанда.

Для отмывания денег преступные группировки вкладывают средства в легальные секторы экономики, например, в бары, рестораны, ночные клубы, то есть, в те заведения, под прикрытием которых процветает проституция, торговля наркотиками.

Преступные деньги в 2021 году чаще всего отмываются через различные системы банковских переводов, недвижимость, транспорт, строительство и др.

В Уголовном кодексе четко прописана ответственность за совершение любых незаконных сделок с деньгами или другим имуществом, которое было приобретено другими лицами с целью придания имуществу правомерного вида владения:

  1. штраф в размере зарплаты за период до 12 месяцев.
  2. штраф от 120 тыс. руб.;

Если те же действия были совершены в крупном размере (свыше 1,5 млн. руб.), тогда виновным может грозить одно из следующих видов наказаний:

  1. штраф до 200 тыс. руб.;
  2. штраф в размере зарплаты или другого дохода за период 1-2 года;
  3. лишение свободы сроком до 24 месяцев со штрафом (до 50 тыс. руб.) или без него.
  4. принудительные работы сроком до 24 месяцев;

Если отмывание денег совершалось группой лиц по предварительному сговору либо одним лицом, который использовал свое служебное положение для незаконного оборота, обналичивания денежных средств, тогда предусмотрено такое наказание (суд назначает один вид наказания из списка):

  1. принудительные работы сроком до 3 лет;
  2. ограничение свободы сроком до 2 лет с лишением права занимать прежнюю должность;
  3. лишение свободы сроком до 5 лет со штрафом (до 500 тыс.

    руб.) или без него.

Существует 3 этапа отмывания денег:

  • Этап сокрытия – проведение транзакций для сокрытия истории происхождения «грязных» денег. К примеру, деньги переводятся между счетами или злоумышленники покупают на них дорогостоящее имущество.
  • Этап интеграции – возвращение денег в официальную экономику и к их изначальному владельцу. «Мытые» деньги злоумышленники инвестируют в легальный бизнес, при этом оплата производится на поддельные счета.

    Также нечестные на руку, хитрые преступники нередко подаются в благотворительность или назначают себя директорами с огромной зарплатой.

  • Этап размещения – «грязные» деньги злоумышленники подмешивают к легальным счетам. Зачастую деньги зачисляются на банковский счет, зарегистрированный на анонимную компанию или на профессионального посредника. Как раз на этом этапе преступная схема может быть раскрыта, потому что появление большого количества денег из ниоткуда всегда вызывает подозрение.

Сегодня на борьбу с таким феноменом, как отмывание денег вступила ООН, правительства различных стран, а также некоммерческие организации.

Существуют структуры (подставные организации), с помощью которых отмывателю денег обналичивают денежные средства. Происходит это так: злоумышленник со своего расчетного счета перечисляет деньги на расчетный счет какой-то странной организации за услуги или товар, который по факту он не покупал или не получал. За такую услугу посредник получал от 3 до 10 процентов премии.

Знаменитый гангстер Аль Капоне под прикрытием мебельного бизнеса занимался отмыванием денег путем игорного бизнеса, сутенерства, благотворительности. Отследить источники его доходов власти не могли.

Оффшоры – это особые финансовые центры, которые привлекают капитал за счет налоговых льгот.

В основном на территории оффшоров регистрируются представители среднего и крупного бизнеса.

Для мелких предпринимателей регистрация и обслуживание обходится дорого, поэтому им проще и дешевле организовать бизнес в стране проживания. Компании используют оффшоры с одной целью – уменьшить налоги.

Почему оффшорные компании пользуются популярностью у элиты, органов государственной власти? Потому что:

  • Процесс регистрации новой оффшорной компании значительно упрощен. Владельцу компании необязательно «светиться».
  • Деятельность оффшорных компаний является конфиденциальной, не разглашается никому.
  • Государственный валютный контроль оффшорных компаний просто отсутствует.
  • Нерезиденты страны оплачивают налог с прибыли по заниженной ставке.

Именно через оффшоры многие политики, а также люди при власти отмывают деньги.

Процесс отмывания денег может быть таким: организатор открывает счет в другой стране через посредника.

Затем он начинает перечислять на этот счет деньги из разных источников, в том числе из своего оффшора. Через некоторое время эти деньги перечисляются в третью страну, где источник данных средств уже перестает рассматриваться, как подозрительный.

Биткоин (и другие криптовалюты) сегодня являтся одним из способов отмывания денег. Почему? Потому что эта платежная система может быть использована для анонимного переноса денег за рубеж.

Простая схема отмывания средств через биткоин такова: некая фирма открывает счет биткоин для получения денег за оказанные услуги.

При этом эта же фирма может купить у себя товар (естественно фиктивно), она получит законный доход со своего бизнеса. Клиенту необязательно идентифицироваться по биткоин-протоколу.
Также схема отмывания денег через биткоин может быть такой:

  1. Клиент регистрируется в системе и создает одноразовые счет биткоин.
  2. Далее эти деньги система переводит на «чистый» кошелек.
  3. Затем он покупает биткоин через электронные платежные системы – Киви, Яндекс и др.

Приведем еще один реальный пример: участники незаконной группировки вербовали людей из Украины и отправляли их работать в Россию.

Люди жили там в арендованных квартирах, их задачей было – принятие от участников группировки наличных денег и дальнейший их перевод в биткоины. Происходила легализация денег через криптовалюты, после чего производился перевод средств в рубли или доллары.

Далее эти деньги перенаправлялись назад в Украину, где распределялись между участниками группировки. Отмывание денег – популярная схема оборота «грязных» денег среди злоумышленников.

Кстати, наиболее громкие дела отмывания денег связаны с крупными финансовыми корпорациями, а также с чиновниками. Самая простая схема, которой пользуются частные предприниматели – обналичка денежных средств через ИП.

Как это работает? Некий бизнесмен открывает ИП, фирму-однодневку, регистрирует ее не на себя, а на кого-то. Затем он проворачивает крупные сделки, после чего закрывает фирму, чтобы не вызывать подозрений у налоговиков.

Затем он снова открывает ИП, но уже оформляет его на другого человека и проводит те же самые операции. Так будет длиться до тех пор, пока он не отмоет все незаконные деньги.

Рассмотрим этот процесс на примере: компания «А» якобы везла товар в другой город для компании «Б», которая его якобы купила.

Документы все были сделаны, директора обоих компаний поставили на них свои подписи, печати, чтобы все было чисто. Но когда их вызывает прокуратура на допрос и спрашивает

«Какими транспортными средствами был перевезен товар?»

, то здесь обнаруживается прокол. Оба директора называют, какой конкретно машиной перевозился товар, налоговики тем временем проверяют эту информацию, сделав запрос владельцу автотранспортного средства или фирме, которой принадлежит транспорт.

Выясняется, что в тот день машина была совершенно в другом городе. Если кто-то из знакомых предлагает вам открыть ИП, ежемесячно получать неплохую зарплату, при этом ничего не делая, то нужно понимать, что легких денег не бывает. Скорее всего знакомый хочет использовать ваши данные для отмывания денег.

Если это так, то вам, как ИП будет грозить ответственность по ст.

174 УК РФ. Наказание может быть в виде штрафа, принудительных работ, лишения свободы в зависимости от величины действия (сделки крупного, особо крупного или мелкого размера), а также от количества лиц, участвующих в незаконном обороте денег.

Такое может случиться тогда, когда денежные средства на карту зачисляются с электронных кошельков либо же переводятся одним и тем же лицом.

Если банк заподозрит незаконный денежный оборот по карте, перевод денег в коррупционных целях, осуществление транзакций для ухода от налогов и так далее, тогда он действительно может заблокировать расчетный счет клиента. Банк разблокирует счет только в том случае, если клиент предоставит сведения о том, что это был законный денежный оборот по его счету. Для подтверждения проведения финансовых операций легальным путем клиенту нужно пойти в банк вместе с документами, которые подтверждают факт оплаты товара, предоставления услуг.

Если все запрашиваемые банком документы будут предоставлены клиентом, тогда счет будет разблокирован в течение одного дня. Если клиент считает, что у банка не должно было быть оснований и подозрений насчет расчетного счета, то клиент может обратиться в службу по защите прав потребителей и миноритарных акционеров РФ.

В крайнем случае он может обратиться в суд. Но зачастую ему достаточно просто прийти в банк, выяснить, почему его счет был заблокирован и решить эту проблему на месте.

Отмывание денег – это процесс перехода денежных средств, полученных незаконным путем, в результате преступной деятельности.

При этом владелец «грязных» денег перемещает их через финансовую систему так ловко, что создается впечатление, будто деньги он получил на законных основаниях.

Между тем, в случае обнаружения прокуратурой и налоговой службой факта отмывания денег, злоумышленнику будет грозить уголовная ответственность по ст.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+